אריאל אזואלוס – מתכנן פיננסי מוסמך ®CFP

מניות

נייר ערך משמעותי בכל תיק השקעות חכם

מניות

מניות

תוכן עניינים

מהן מניות ואיך הן משמשות כנכס משמעותי בכל תיק השקעות?

מניות, הן כלי חשוב בסט הכלים של המשקיע. הן נחשבות הנכס הרווחי ביותר לטווח הארוך. מניה היא נתח מחברה ציבורית. כבעלי מניות בחברה אתם זכאים ל-3 זכוית:

  1. זכות הצבעה – תקבלו קול אחד על כל מניה שתחזיקו בכל החלטה חשובה שהחברה צריכה לקבל.
  2. חלוקה ברווחים (דיבידנד) – בכל פעם שהחברה תכריז על חלוקת רווחים (לרוב כל רבעון) תקבלו את החלק היחסי שלכם לפי כמות המניות שאתם מחזיקים.
  3. רווח מעליית ערך – במידה וקניתם את המניה ב-100$ ומחיר המניה עכשיו בשוק הוא 200$ תוכלו למכור אותה בבורסה וליצור רווח הון של 100$.

 

מהו שוק המניות ומה המדד שמייצג אותו?

שוק המניות האמריקאי המיוצג על ידי המדד S&P 500 המכיל את 500 החברות הגדולות ביותר מבחינת שווי שוק. המדד מייצג את 65% מהכלכלה העולמית ולכן הוא נתפס כבנצ'מרק (נקודת השוואה) מול תיקי השקעות שונים. 

במהלך פגישות התכנון הפיננסי שתנהלו איתי, נלמד על השקעות לעומק.

אחת מהן כמובן, היא השקעה במניות בשוק ההון (תוכלו לראות פירוט מעמיק על הנושא בלשונית 'שוק ההון').

נלמד איך להשקיע בצורה נכונה בעזרת אסטרטגיה פאסיבית המתמקדת בהשקעה במדדי מניות מהעולם המכילים 2,900 מניות גדולות מארה"ב, אירופה ומדינות מתפתחות כמו: סין, יפן, רוסיה, הודו, טיוואן וסינגפור.

השקעה במניות תוביל אותנו לייצר בתיק ההשקעות את החלק התנודתי (מסוכן) הכל כך חשוב/ חלק זה ייצר את התשואה הגבוהה בתיק ויאפשר לתיק לצמוח במהירות לאורך השנים.

הדרך שבה נשקיע תלויה ברמת נכונתכם להחשף לתנודתיות, על פי נכונות זו כך גם תמדד התשואה. 

 

איך משקיעים באפיק השקעה זה?

הרבה זמן עד המטרה – יותר סיכון – יותר תשואה. 

מעט זמן עד המטרה – פחות סיכון – פחות תשואה.

 

איך ניתן להשקיע במניות בעזרת 5 כלים מרכזיים?

  1. תיק השקעות מנוהל – תיק השקעות בבנק או בבית השקעות, אשר מנוהל על ידי מנהל תיקים בעל רישיון מרשות שוק ההון. מנהל התיקים יבחר את ניירות הערך בתיק ויעדכן אותם (יקנה וימכור) כראות עיניו מבלי להצטרך לקבל את אישורכם לכל פעולה בניגוד לתיק מיועץ. לרוב תיק מנוהל מתומחר ב 1-2% דמי ניהול + דמי משמרת אם מנוהל בבנק. בחלק מהמקרים מנהלי תיקים ידרשו גם עמלות הצלחה (20% מכל רווח שהתיק יעשה בנוסף לדמי הניהול הקבועים).

  2. תיק השקעות מיועץ – תיק השקעות בבנק או אצל יועץ פרטי, אשר מנוהל על ידי יועץ השקעות בעל רישיון מרשות שוק ההון. היועץ יבחר את ניירות הערך בתיק ויציע לכם אותם לרכישה. רק במידה ואישרתם ירכשו הניירות ולהבא כל נייר ערך שישקול היועץ שתתאים לכם, יצטרך היועץ ליצור קשר ולקבל את אישורכם לביצוע הפעולה. לרוב תיק מיועץ מתומחר ב 1% דמי ניהול + דמי משמרת אם בבנק. 

  3. קופת גמל להשקעה – מוצר פנסיוני במהותו הנועד להגדיל את הפנסיה ולקבל קצבה פטורה ממס על כספים נזילים שתרצו להשקיע במהלך הדרך. היתרון של הקופה הוא הטבת המס בפרישה ומעבר בין מסלולים ללא תשלום מס. לרוב הכלי משמש בעיקר להשקעות נזילות בשוק ההון, ולא למהות האמיתית שלשמו נוצר. קופת הגמל מנוהלת על ידי בית השקעות או חברת ביטוח. דמי הניהול שנגבים ינועו בין 0.3-1% במגוון מסלולי השקעה שונים.

  4. פוליסה פיננסית – מוצר פיננסי הנועד להשקיע סכומי כסף נזילים בשוק ההון בעזרת חברות הביטוח שינהלו את ההשקעות. היתרון של הקופה הוא הטבת המס במעבר בין מסלולים ללא תשלום מס. הפוליסות מפורסמות בהיצע ההשקעות האלטרנטיביות כחלק מתיק ההשקעות שלהם מה שמייצר תשואה יציבה בכל מצב שוק כמעט. דמי הניהול שנגבים ינועו בין 0.6-1.2% במגוון מסלולי השקעה שונים.

  5. תיק השקעות עצמאי – בתיק העצמאי תוכלו להשקיע באיזה ניירות ערך שתרצו, מה שדורש ידע. אופציה זו היא הזולה ביותר מבין כל שאר האופציות משום שדמי הניהול יכולים להסתכם ב 0.1% מהצבירה בלבד. האסטרטגיה שלנו היא להשתמש בכלי הזה ולרכוש בעזרתו מדדי מניות גדולים מכל העולם בפשטות.
 
כחלק מתהליך תכנון פיננסי, נבחר את אפיק ההשקעה המתאים ביותר למטרות שלך ונלמד ביחד איך ליישם את האסטרטגייה בפקטיקה יד ביד.

כלי נגישות
- Powered by
פופאפ 3

רוצה להשיג את המטרות הכלכליות שלך בעזרת חיסכון והשקעות חכמות?

מחכה לפניה שלך, אני כבר אדאג לעשות את השאר 👇🏼

* אחרי השארת הפרטים אצור איתך קשר לתיאום שיחה.

התחל צ'אט
1
איך אוכל לעזור?
שלום :)
איך אוכל לעזור לך היום?