אריאל אזואלוס – מתכנן פיננסי מוסמך ®CFP

תכנון פיננסי

איך תכנון פיננסי יכול לביטחון כלכלי בהווה ובעתיד?

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי

תוכן עניינים

איך עובד תהליך תכנון פיננסי? 

תכנון פיננסי הוא תהליך שנועד להעביר אתכם את הבית ספר להתנהלות כלכלית נכונה שלא למדתם בבית הספר, בבית או באוניברסיטה ולהוביל אתכם לתכנן את העתיד הפיננסי שלכם:

לקחת את החלומות הגדולים שלכם ולהוריד אותם לקרקע, למספרים ולנתונים מעשיים, ולהבין איך מגיעים ומשיגים את אותם חלומות גדולים וקטנים, כמו – איך פורשים בגיל שבו רוצים לפרוש, איך משיגים ומשמרים את רמת החיים שבה אנו רוצים לחיות, ועוד.

 

למה אנחנו צריכים תכנון פיננסי?

זה לא סוד שאצל רוב האוכלוסייה, הכספים לפעמים יכולים להגיע לסדר היום במקום האחרון ובהפתעה, רק כאשר "נופל עלינו" תשלום מסוים, וזה במרכאות כי רוב התשלומים שנופלים עלינו הם.. בואו נודה.. תשלומים שיכולנו לצפות. עם מעט ידע והכרה של האפן בו הדברים עובדים. ובנוגע לבלתי צפויים? אפשר להתכונן ו"לצפות" גם את הבלתי צפוי. 

ומה לגבי השקעה בעתיד שלנו? הכסף פשוט יושב עו"ש והאינפלציה לאט לאט אוכלת אותו, או מנגד יושב בחשבון חיסכון שמצליח להגן עליו מהאינפלציה אבל… אנחנו לא רוצים לשמור על הכספים שלנו מאינפלציה – אנחנו רוצים לטפח ולהגדיל אותם. 

המתכנן הפיננסי שלהם יכול להוות לכם שעון מעורר להתחיל ולהתעסק בכספים שיושבים להם בחוסר מעש בחשבון או מנגד אינם מנוהלים נכון. זאת בנוסף לדעה נוספת, אובייקטיבית, מקצועית ונטולת רגשות על הכספים שלכם. 

פיקוח ותחושת מחויבות: הרי כבר שילמנו למתכנן פיננסי… לא נתחיל להתעסק בכסף שלנו כמו שצריך?

 

למה כיום כל אחד יכול לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי?

לצערנו כיום הרגולוציה מאפשרת לכל אחד לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי. שכן בניגוד ליועץ השקעות או יועץ משכנתאות, יועץ פיננסי הוא מונח די מעורפל ומקצוע שרבים יכולים לטעון שעוסקים בו גם מבלי להחזיק תעודת בוגר מחוג לכלכלה או למנהל עסקים.

הייעוץ הוא בדרך כלל רחב ויכול להקיף מגוון שירותים.

 

איך לבחור מתכנן פיננסי?

  • להתמקד במתכננים פיננסים אשר מחזיקים תעודת הסכמה בינלאומית CFP, חברים ומפוקחים ע"י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל
  • לחפש מקצוענות ומקצועיות – כאשר אתם בוחרים יועץ/מתכנן פיננסי שילווה אתכם בתהליך. חשוב לוודא שתקבלו יעוץ פיננסי מקצועי ואמין. הדרך טובה ביותר לבחון זאת היא לבקש המלצות מלקוחות אשר כבר עוברים או עברו תהליך עם אותו מתכנן. 

  • להרגיש. קשר רגשי – חשוב ביותר ולא פחות משמעותי מהמישור המקצועי. כולנו אנשים שונים המתחברים לסוגים שונים של אנשים, לחלק יותר ולחלק פחות – וזה בסדר. חשוב שתוכלו להרגיש פתוחים עם היועץ שלכם, מבלי להתאמץ יותר מידי. שתרגישו שהוא סוחף אתכם בתהליך לכיוון חיובי וחדש. בשביל זה נדרש אמון – וחשוב שתצליחו להרגיש זאת ולהתחבר אליו ברמה הרגשית. התחושה שהוא כאן בשבילכם ובאמת יכול לעזור – זה הסוד. 

 

למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי? 

החברה כפופה לקוד האתי המחמיר ומפוקחת ע"י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל

במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים, אנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות ואחריות אשר משתנים מאדם לאדם.

ייעוץ, תכנון ותכנית פיננסית היא סקירה מלאה של הצעדים שתצטרכו לנקוט כדי להשיג את היעדים שאתם מתווים לעצמכם. מטרות אלו יכולות לכלול תשלום עבור ילדיכם לתואר, צדקה, תשלום עבור פרישה נוחה או מקסום כמות הכסף שנעביר לילדינו. 

המתכננים הפיננסים שלנו יעזרו לכם ליצור תכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלכם תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה אנחנו רגילים ככל האפשר ולאורך זמן. 

כל זאת בנוסף לתוכנית ייעוץ וליווי פיננסי מקיפה וייחודית אשר נבנתה ביסודיות ע"י מייסד החברה – אריאל אזואלוס. 

 

מה תהליך תכנון פיננסי כולל?

  1. נלמד אותך לנהל תצהיר כלכלי, כדי לעקוב אחרי הנתונים החשובים: הוצאות, הכנסות, נכסים והתחייבויות שלך ולסכם מהו תזרים המזומנים (כמה כסף נשאר בסוף החודש).

  2. נוביל אותך לחיסכון של 100,000-450,000 ₪ בדמי הניהול בקרן הפנסיה, ההשתלמות והגמל והכפלת הקצבה (משכורת שתקבלו בפרישה) בעזרת השקעות חכמות.

  3. נבנה איתך חיסכון לשעת חירום שיגן עליך במקרה של פיטורין, אובדן כושר עבודה או קטסטרופות בריאותיות.

  4. נלווה אותך להגדיר מטרות ויעדים כלכליים, על מנת להפוך אותם למדידים וברי השגה.

  5. נכין עבורך תוכנית פיננסית להשגת המטרות והיעדים שהגדרנו, בעזרת חיסכון והשקעות חכמות.

  6. נעזור לך ליישם את התוכנית יד ביד: לחסוך, להשקיע, לנהל סיכונים, להקטין את חבות המס ולחיות בביטחון כלכלי בהווה ובעתיד.

  7. נלווה אותך ונתאים עבורך את התוכנית לאורך הדרך עד להשגת המטרות והחלומות שהגדרת.
כלי נגישות
- Powered by
פופאפ 3

רוצה להשיג את המטרות הכלכליות שלך בעזרת חיסכון והשקעות חכמות?

מחכה לפניה שלך, אני כבר אדאג לעשות את השאר 👇🏼

* אחרי השארת הפרטים אצור איתך קשר לתיאום שיחה.

התחל צ'אט
1
איך אוכל לעזור?
שלום :)
איך אוכל לעזור לך היום?