אריאל אזואלוס – מתכנן פיננסי מוסמך ®CFP

בניית תיק השקעות פסיבי

תיק השקעות פסיבי: הדרך המנצחת להשקיע עם הגדולים

בניית תיק השקעות פסיבי היא אחת מהאפשרויות המומלצות ביותר להשקעות בשוק ההון, והיא נמצאת במגמת עליה אדירה בשנים האחרונות. המונח "פסיבי" מתייחס לכך שהמשקיע לא צריך להוציא המון זמן ומאמץ לניהול ההשקעות, והם עשויים לצמוח באופן יציב וטבעי על ידי השוק – מה שהופך את ההשקעה למוצלחת ביותר בתקופות שבהן השווקים חווים טלטלה.

התומך הנלהב הגדול של שיטת השקעה זו הוא המשקיע האגדי וורן באפט, שהוכיח בהימור מפורסם שלו שקרן סל העוקבת אחרי מדד S&P 500 תשיג תשואה גבוהה יותר מקרן הגידור החזקה – והיא אכן הניבה תשואה גבוהה בכמעט 40% מזו של קרן הגידור.

בניית תיק השקעות פסיבי

איך בונים תיק השקעות פסיבי?

בניגוד למה שרבים חושבים, בניית תיק פסיבי אינה דורשת המון הבנה בשוק הפיננסי או ניהול פיננסי מתמיד. למעשה, כל המאמץ בו מתרכז בשלב התכנון וההקמה הראשוניים, לצד מספר פעולות תחזוקה בסיסיות במהלך השנה.

ההשקעה עצמה מתבצעת באמצעות קרנות סל או קרנות מחקות – העוקבים אחרי המדד הנבחר. כך, מי שמשקיע בקרן סל מסוימת רוכש את ניירות הערך של כל החברות במדד אחריו היא עוקבת, באופן שמאפשר למשקיע לפעול יחד עם השוק וליהנות מהגאות כשהשוק חווה עליות.

רוצים לדעת איך להשקיע בשוק בצורה נכונה ובטוחה לטווח הארוך?

השקעה פסיבית לטווח ארוך

לפני שאתם רצים להרכיב תיק השקעות פסיבי חשוב שתדעו שאם טווח ההשקעה שלכם הוא חודשים עד שנים בודדות (מתחת 5 שנים) אז כבר עדיף שתבחרו באסטרטגיות השקעה אחרות. הסיבה לכך פשוטה: יציבות. כל מי שמשקיע במדדי מניות עולמיים מסתמכים על ההיסטוריה של השווקים הפיננסיים תמיד היו במגמת עלייה, ולא להפך. לכן, גם אם לאורך תקופה מסוימת נרשמו ירידות חדות, תמיד המדדים המרכזיים חזרו שוב  להכות שיאים חדשים. לעומת זאת, בטווחי זמן קצרים הכל יכול להתרחש (כן, גם עליות חדות), ולא כדאי להתלהב מכל תנועה.

פנסיה, למה, כמה?!
כלי נגישות
- Powered by
פופאפ 3

רוצה להשיג את המטרות הכלכליות שלך בעזרת חיסכון והשקעות חכמות?

מחכה לפניה שלך, אני כבר אדאג לעשות את השאר 👇🏼

* אחרי השארת הפרטים אצור איתך קשר לתיאום שיחה.

התחל צ'אט
1
איך אוכל לעזור?
שלום :)
איך אוכל לעזור לך היום?