המלצה על יועץ השקעות
להשקיע עצמאית או לקחת יועץ השקעות פרטי?
אז יש לכם קצת כסף בצד. כבר הבנתם שהדרך היחידה להגדיל את הכסף היא לא "להשכיב אותו לישון בבנק" אלא לתת לו לעבוד בשבילכם בהשקעות אטרקטיביות, וכעת אתם מחפשים המלצה על יועץ השקעות מקצועי.
מאידך, אלה מכם שבחרו לקחת את הסיכון ולבחור באופציה של למידה עצמית כדאי לדעת שבכל זמן הלימוד וההתנסות העצמית אתם כנראה לא תרוויחו כלום (ואף תביאו לשחיקת הכסף) במקרה הטוב, ובמקרה הגרוע פשוט תפסידו כסף. אז אמנם, נכון, אין בעיה להפסיד כסף, זה הרי חלק מהעניין בהשקעות. אבל גם להפסיד צריך לדעת, ואין שום דבר חכם או "מחושב" בלזרוק כסף לפח כשהכללים הבסיסיים לא ברורים לכם.
מה ההבדל בין יועץ השקעות למנהל השקעות?
קודם כל ולפני הכול חשוב כבר עכשיו לעשות הבחנה בין מנהל תיק השקעות ליועץ השקעות. מנהל השקעות רשאי לבחור את סוג ההשקעות שלכם כראות עיניו גם מבלי לקבל את אישורכם, נוסף ל-1-2% דמי ניהול ולעיתים גם עמלות הצלחה הנאמדים ב-20%.
לעומת זאת, אם בחרתם להפקיד את התיק בידי יועץ השקעות, הוא יבחר עבורכם את ההשקעות הכי טובות עבורכם ויסביר לכם מדוע כדאי להשקיע בהן – והזכות לבחור שמורה רק לכם. דמי הניהול בייעוץ השקעות מתומחר ב 1% דמי ניהול ודמי משמרת (אם התיק מנוהל בבנק).
איך לבחור יועץ השקעות?
בבואכם לחפש המלצה ליועץ השקעות מקצועי חשוב שתהיו מודעים שגם הבנקים ובתי ההשקעות מעסיקים יועצי השקעות מקצועיים. ההבדל בין יועץ השקעות פרטי לזה של הגופים המוסדיים הוא בדבר הכי חשוב לתיק ההשקעות: אובייקטיביות. היועצים הפרטיים אינם מקבלים עמלה מאף אחד מהגופים, מה שאי אפשר כמובן לומר על האחרים, ולכן האינטרס היחידי שלהם הוא לדאוג לכם להוזלת עלויות.
לקוחות שבחרו לקבל מאיתנו שרותי חברה תכנון פיננסי מקבלים לא רק ייעוץ מקצועי חף מאינטרסים חיצוניים, אלא גם ערך מוסף – ייעוץ השקעות מצוות המוסמך בתכנון פיננסי CFP, שמסייע לא רק בהגדלת התשואה אלא גם, ובעיקר, להצלחה פיננסית כוללת.
