יועץ כלכלי מומלץ
ייעוץ כלכלי – מה זה אומר?
במציאות שבה יותר מחצי ממשקי הבית נמצאים לפחות פעם אחת בשנה במינוס (נכון ל-2022), הפך לו תחום הייעוץ הכלכלי למשפחות מנישה צרה ולא מוכרת לענף משגשג ומרובה שחקנים, עם קהל יעד שנע בין משפחות קשות יום לבין משפחות מבוססות, המחפשות דרך לנהל חכם את הכסף שלהן. אז איך נוכל למצוא יועץ פיננסי מומלץ? מיד נגיע לזה.
איך זה עובד?
שירותי הייעוץ הכלכלי מעניקים כוללים בתוכם ארגז כלים שיסייעו לנו לנהל את כלכלת הבית באופן שיאפשר לנו לא רק לסגור את החודש, אלא גם לחסוך בצד. במהלך הייעוץ נבין את הצרכים ואת המאפיינים האישיים שלנו ונלמד איך ניתן לקחת את המצב שבו אנחנו נמצאים כרגע מכורח הנסיבות ולהביא למקסימום את התועלות שבו. במשרד שלנו, לדוגמה, ראינו במוחשיות אלפי משפחות "קמות מהקרשים" כשהן חזקות, חסונות, וחכמות יותר.

למי זה מתאים?
אומנם נהוג לשייך את תחום הייעוץ הכלכלי למשפחות במינוס, אבל חשוב לדעת שהשירות מתאים גם למשפחות בצמיחה, עצמאיים או כאלה שמעוניינים לפרוש לגמלאות בכבוד.
כמה זה עולה?
על פי נתוני איגוד היועצים לכלכלת המשפחה, עלויות הייעוץ לשירותים השכיחים ביותר הן: פגישת ייעוץ חד-פעמית (בין שלוש לחמש שעות) עולה בין 800 ל-1,600 ₪; עלות שלוש פגישות (הכוללת ליווי של חצי שנה) נעה בין 3,000 ל-5,000 שקלים; ועלות ארבע עד שש פגישות (הכוללת ליווי למשך שנה) נעה בין 6,000 ל-8,000 ₪.
כך תבחרו את היועץ הכלכלי שלכם
הייעוץ הוא בדרך כלל רחב ויכול להקיף מגוון שירותים. לצערנו כיום הרגולציה מאפשרת לכל אחד לקרוא לעצמו יועץ כלכלי וההגדרה של התפקיד היא די מעורפלת. לכן, חשוב מאוד להתמקד במתכננים פיננסים, אשר מחזיקים תעודת הסמכה בינלאומית CFP, ומפוקחים על ידי לשכת המתכננים הפיננסים בישראל.