ייעוץ פיננסי
שירותי ייעוץ פיננסי אישי שיובילו אותך לביטחון וודאות כלכליים
ייעוץ פיננסי

תוכן עניינים
מה זה ייעוץ פיננסי?
ייעוץ פיננסי אישי הוא תהליך בחינה מקיפה על המצב הפיננסי שלך ובניית תכנית פיננסית מותאמת אישית, על מנת להשיג את המטרות והיעדים שהגדרת מראש.
וכתוצאה מכך – תכנון פיננסי, אשר נגזר מייעוץ ראשוני, מתעמק לעתים קרובות במספר תחומים פיננסיים: כלכלת הבית, השקעות, ניהול סיכונים, תכנון פרישה, ייעול המס, חיסכון חודשי וכו'.
למה אנחנו צריכים ייעוץ פיננסי?
ייעוץ פיננסי למשפחות הוא תהליך של מעקב אחר כלכלת הבית שלנו במטרה להגדיל הכנסות ולהקטין הוצאות ולבנות תקציב שיכיל גם את ההוצאות בהווה וגם את ההוצאות בעתיד. במיוחד סביב האופן שבו ננהל את הכספים שלנו ונתכונן לכל ההוצאות, צפויות ובלתי צפויות כאחד.
זה לא סוד שאצל רוב האוכלוסייה, הניהול הפיננסי מקבל מעט מאוד צומת לב, ורק כאשר "נופל עלינו" תשלום מסוים, וזה במרכאות כי רוב התשלומים שנופלים עלינו הם.. בואו נודה.. תשלומים שיכולנו לצפות.
עם מעט ידע והכרה של האופן בו הדברים עובדים. איך תצליחו לעשות ייעוץ לעצמכם? זה כמו שתנסו לתקן את הרכב בכל פעם שמנורה תדלק במקום לפנות ליועץ פיננסי מוסמך CFP.
ומה לגבי השקעה בעתיד שלך? הכסף פשוט יושב עו"ש והאינפלציה לאט לאט אוכלת אותו, או מנגד יושב בחשבון חיסכון בבנק שכמעט מצליח להגן עליו מהאינפלציה שהיא 5.3% כיום אל מול פיקדון טוב בבנק שיודע לתת 4.6%, עדיין הפסד ריאלי של 0.7%.
את הכסף שלך אנחנו רוצים להשקיע צורה אפקטיבית, כדי שיגדל ולא רק ישמור על הערך שלו.
מה תהליך ייעוץ פיננסי כולל?
- נלמד אותך לנהל תצהיר כלכלי, כדי לעקוב אחרי הנתונים החשובים: הוצאות, הכנסות, נכסים והתחייבויות שלך ולסכם מהו תזרים המזומנים (כמה כסף נשאר בסוף החודש).
- נוביל אותך לחיסכון של 100,000-450,000 ₪ בדמי הניהול בקרן הפנסיה, ההשתלמות והגמל והכפלת הקצבה (משכורת שתקבלו בפרישה) בעזרת השקעות חכמות.
- נבנה איתך חיסכון לשעת חירום שיגן עליך במקרה של פיטורין, אובדן כושר עבודה או קטסטרופות בריאותיות.
- נלווה אותך להגדיר מטרות ויעדים כלכליים, על מנת להפוך אותם למדידים וברי השגה.
- נכין עבורך תוכנית פיננסית להשגת המטרות והיעדים שהגדרנו, בעזרת חיסכון והשקעות חכמות.
- נעזור לך ליישם את התוכנית יד ביד: לחסוך, להשקיע, לנהל סיכונים, להקטין את חבות המס ולחיות בביטחון כלכלי בהווה ובעתיד.
- נלווה אותך ונתאים עבורך את התוכנית לאורך הדרך עד להשגת המטרות והחלומות שהגדרת.
איך בוחרים את איש המקצוע הנכון לתכנון פיננסי?
הייעוץ הוא בדרך כלל רחב ויכול להקיף מגוון שירותים.
לצערנו כיום הרגולוציה מאפשרת לכל אחד לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי/יועץ פיננסי. שכן בניגוד ליועץ השקעות או יועץ פנסיוני, יועץ פיננסי הוא מונח די מעורפל ומקצוע שרבים יכולים לטעון שעוסקים בו גם מבלי להחזיק תעודת הסמכה רשמית.
מה אנחנו ממליצים לבחון לפני שעושים תהליך ייעוץ פיננסי?
- להתמקד במתכננים פיננסים, אשר מחזיקים תעודת הסכמה בינלאומית CFP, תעודת המפוקחת ע"י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל.
-
לחפש מקצוענות ומקצועיות – כאשר אתם בוחרים יועץ פיננסי/מתכנן פיננסי שילווה אתכם בתהליך. חשוב לוודא שתקבלו ייעוץ פיננסי מקצועי ואמין. הדרך טובה ביותר לבחון זאת, היא לבקש המלצות מלקוחות שכבר עוברים או עברו תהליך עם אותו יועץ פיננסי
- להרגיש. קשר רגשי – חשוב ביותר ולא פחות משמעותי מהמישור המקצועי. כולנו אנשים שונים המתחברים לסוגים שונים של אנשים, לחלק יותר ולחלק פחות – וזה בסדר. חשוב שתוכלו להרגיש פתוחים עם היועץ שלכם, מבלי להתאמץ יותר מידי. שתרגישו שהוא סוחף אתכם בתהליך לכיוון חיובי וחדש. בשביל זה נדרש אמון – וחשוב שתצליחו להרגיש זאת ולהתחבר אליו ברמה הרגשית. התחושה שהוא כאן בשבילכם ובאמת יכול לעזור – זה הסוד.
למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי?
- ליווינו כבר 251 לקוחות בתהליכים תכנון פיננסי מוצלחים.
- אנחנו מנהלים 200,000,000 ש"ח בנכסי לקוחות מנוהלים.
- אנחנו דובקים בקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסי בישראל.
- הבעלים של החברה – אריאל אזואלוס הוא יו"ר וועדת לימודים המשך וחבר בוועד המנהל של לשכת המתכננים.
במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים, אנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות שונות, אשר משתנות מאדם לאדם.
ייעוץ פיננסי למשפחות ויחידים הוא תהליך סקירה מלא של הצעדים שתצטרכו לנקוט כדי להשיג את היעדים שאתם מתווים לעצמכם.
מטרות אלו יכולות לכלול תקציב חופשות שנתי לחו"ל, חתונה, קניית בית, חיסכון עתידי לילדים לטובת לימודים, חתונה וקניית בית ופרישה מוקדמת בכבוד.
היועצים הפיננסיים שלנו יעזרו לך ליצור תכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלך תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה התרגלת ככל האפשר ולאורך זמן.
כל זאת בנוסף לתוכנית ייעוץ פיננסי מקיפה וייחודית אשר נבנתה ביסודיות ע"י מייסד החברה – אריאל אזואלוס.