תכנון פרישה
איך לתכנן את הפרישה שלכם כבר מגיל צעיר כדי לאפשר פרישה מוקדמת הרבה לפני הזמן?
תכנון פרישה
תוכן עניינים
מהו תהליך תכנון פרישה?
תכנון פרישה הוא תהליך שנועד לוודא שתוכלו לפרוש בכבוד בגיל שהגדרתם. זה יכול להיות בגיל הפרישה הרשמי או גם הרבה לפני בגיל 45 , 50 , 55 או 60.
גיל הפרישה הרשמי בישראל הוא 67 לגברים ו-65 לנשים. גם ברוב המדינות המפותחות האחרות זהו הגיל. לרוב מדינות אלו יש מערכת פנסיה או הטבות לאומיות כדי להשלים את הכנסות הגמלאים, וכך גם לארצנו הקטנה. בואו נבדוק יחד שאתם מקבלים את כל זכויתכם וממצים אותן עד תום כבר מגיל צעיר.
למה כל כך חשוב לעשות תהליך תכנון פרישה בגיל צעיר (25 ומעלה)?
פירושו של תכנון התיק הפנסיוני הוא בניית התכנית הפיננסית שתאפשר לך לפרוש בכבוד בגיל שהחלטת עם הכנסה חודשית קבועה ויציבה עד יומך האחרון.
בעיקר כדי שיהיה ניתן לעמוד בכל המטרות, היעדים והחלומות שלך באופן עצמאי לאחר סיום פרק העבודה בחייכם.
ייעוץ פרישה כולל הגדרת גיל פרישה, הערכת כמות הכסף שידרש בכל חודש, על מנת להמשיך לחיות באיכות החיים שבה חיית עד יום הפרישה, ובניית תכנית השקעה שתאפשר לכסף לעבוד ולגדול לכדי הון שממנו יתאפשר לך לחיות בכבוד עד יומך האחרון.
באילו נקודות נתמקד בתהליך תכנון הפרישה?
- מה הם דמי ניהול, כמה הם עולים לך ומהי ההשפעה שלהם על החיסכון הפנסיוני שלך.
- מהם מסלולי השקעה, כיצד הכסף שלך מושקע בקרן הפנסיה שלך ואיך לגרום לכסף לעבוד חכם יותר.
- מי הם הגופים שמנהלים את קרן הפנסיה שלך ומה רמת המעורבות שלהם בחיסכון שלך בדמי הניהול ומסלולי ההשקעה.
- אילו כיסויים ביטוחיים נכללים תחת הפנסיה שלך ואילו מהם צריך באמת.
- כיצד לשפר את המצב הנוכחי שלך וכיצד השינויים שנבצע יכולים לשפר את החיסכון הפנסיוני שלך פלאים עד הפרישה.
בעזרת מצגת תיאורטית שבניתי נלמד ביחד על העולם הפנסיוני ומה חשוב לך לדעת וביחד נבנה תכנית פעולה פרקטית לשינויים שנבצע בחיסכון.
לאחר מכן נבצע את היישום עבורך כחלק מתהליך התכנון הפיננסי.
למה לתכנן את הפנסיה עם פיוצ’ר תכנון פיננסי?
אנו בונים לכל אדם תכנית פרישה מותאמת אישית למטרת הפרישה שלו. גם אם הפרישה היא בגיל 67 וגם אם היא בגיל 40.
ככל שנתחיל לפעול מוקדם יותר כך התוצאות יהיו יותר משמעותיות. פירוש הדברים הם שלחיסכון הפנסיוני שלך יהיה הרבה יותר זמן ופוטנציאל לצמוח.
בעזרת תכנון פיננסי נוביל אותך בהחלטות גורליות הקשורות לפרישה, יש לך סיכוי טוב בהרבה לפרוש בנוחות ולמקסם את מקורות ההכנסה שלך, כך שיהיה ניתן לחיות את החיים בשפע גם אחרי שסיימת לעבוד.
כבר יצא לכם לקרוא את המדריך שלי לגבי חיסכון פנסיוני?
תכנון נכון חשוב בכל גיל, ככל שנתכנן את הפרישה בשלב מוקדם יותר כך יהיה ניתן לפרוש מוקדם יותר.
