ניהול תיק השקעות קטן
ניהול תיק השקעות קטן – האם זה מה שמתאים בשבילי?
אם בעבר הרחוק ניהול תיקי השקעות היה זכות ששמורה רק לבעלי ההון, הרי שהיום גם אנשים שחסכו בצד גם עשרות אלפי שקלים יכולים לנהל תיק השקעות. על פי הערכות, כ-350 מיליארד שקל של ישראלים מנוהלים בבתי השקעות, כשאצל מרביתן הסף לניהול תיק השקעות קטן הוא כ-300 אלף שקל. לתיק השקעות קטן שכזה יש מספר יתרונות, כשהבולט שבהם הוא פיזור הסיכון על פני עשרות ניירות ערך בידי מנהל או יועץ השקעות מומחה.
שירותי תכנון פיננסי הופכים פופולריים יותר ויותר עבור אנשים פרטיים ועסקים כאחד. מתכנן פיננסי יכול לעזור לכם להפיק את המרב מהכסף וההשקעות שלכם, ובמקביל גם לעזור לכם להגן על הנכסים שלכם.
ניהול תיק השקעות בסכומים קטנים – האם זה רווחי בכלל?
האינפלציה הגואה והריבית הגבוהה לימדו אותנו שכסף בעו"ש הוא כסף שנשחק ומהר. הדרך היחידה לעצור את ההפסד היחסי הוא כמובן להשקיע אותו בשוק ההון – לא משנה כמה צברתם בחיסכון. אז נכון – יש הבדל מהותי בין ניהול תיק השקעות קטן לבין ניהול תיק גדול מבחינת היעדים והצרכים (בתיק השקעות חייבים להתרכז באורך חייו עד ליעד הסופי) אבל השורה התחתונה ברורה: אסור לתת לכסף שלנו לשכב בלי העו"ש או בתוכניות חיסכון בנקאיות עם ריבית אפסית. בתי ההשקעות שהבינו את הצורך הגובר הזה אפשרו לראשונה פתיחת תיק השקעות גם מסכומים אפסיים של עשרות אלפי שקלים בודדים בלבד, המאפשרים לכולנו דריסת רגל שתתרחב בעתיד בייעוץ השקעות נכון.
איך בוחרים את בית ההשקעות עם התמחות בניהול תיקים קטנים?
רגע לפני שאתם רצים למצוא את בית ההשקעות שיטפל הכי טוב בסכומים הצנועים שחסכתם, חשוב שתהיו מודעים לפרמטרים החשובים לבחירה. כך לדוגמה, מה ההבדלים ברמת הסיכון בין כל מסלולי ההשקעה שכל בית השקעות יציע לכם? מהו משך הזמן שאתם מתכוונים להשקיע? אם בחרתם בזמן ארוך, האם נכון לסכום שהקצבתם דווקא מסלולים אגרסיביים יותר? מהן התשואות שבית ההשקעות הציע ללקוחותיו עד כה? מהם דמי הניהול? ועוד ועוד.
בשביל לבנות תיק השקעות מחושב ומפוזר, נפזר את התיק שלנו בין מגוון השקעות שונות עם סיכונים וסיכויים שונים. רק כך נקטין את הסיכון, התנודתיות של התיק ובמקביל נייצב את התשואה.
מהניסיון שלנו, עולם ההשקעות עשוי להיראות מבלבל לעין בלתי מקצועית, וברור לנו שחלק מהתשובות שתקבלו רק יסבכו אתכם יותר וידרשו מכם זמן רב פנוי להתעמקות. אנו ממליצים לכם לבו אלינו לפגישה קצרה שבה נשאל יחד את כל השאלות ונעבור יחד על הנתונים כדי שגם אתם תבינו להבא איך לנהל תיק השקעות בעצמכם. בהצלחה!
