איפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות
מסחר עצמאי בבורסה – האם זה שווה לי?
בשנים האחרונות אנו עדים לתופעה הולכת וגוברת של אנשים שמשקיעים עצמאית בבורסה אשר החליטו לוותר על שירותיהם המסורתיים של הבנקים ובתי ההשקעות. הסיבה לעלייתם של המשקיעים העצמאיים היא רצונם לקבל שליטה מלאה על כספם, להחליט איפה ומתי להשקיע אותו וכן לחסוך דרסטית בדמי הניהול ושאר עמלות. אלא, שגם מסחר עצמאי לעיתים כרוך בהוצאות גדולות, ולכן כל משקיע צריך לבחון את צרכיו האישיים ולברר איפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות.
דרך איפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות – בנקים או בתי השקעות?
מסחר עצמאי בשוק ההון מתאפשר רק אחרי שפתחתם חשבון מסחר עצמאי באחד מחברי הבורסה בישראל – הבנקים או בתי השקעות. דרכם ניתן לסחור במגוון פלטפורמות מסחר שמעניקות שורת חברות מסחר באמצעות אפליקציה או אתר.
חשוב שתהיו מודעים להבדלים בין המסחר בבורסה לבין בתי ההשקעות: לפי המחשבון של הבורסה לניירות ערך, המשמש להשוואה בין העמלות ודמי הניהול הנגבים בגופים השונים, לקוחות הבנקים סופגים עמלה מאוד גבוהה. מצד שני, המסחר דרכם כרוך לרוב בסכומים נמוכים יחסית, זאת, בעוד במרבית בתי ההשקעות סף הכניסה ההתחלתי הוא יחסית גבוה – מה שפוגע במשקיעים חסרי ניסיון.
איך בודקים את רמת הסיכון?
כל משקיע צריך להגדיר את רמת הסיכון המתאימה לו, כי בכל תיק השקעות קיים סיכון להפסד, גם אם אתם מאוד מאמינים בהשקעה וחושבים שהיא הטובה ביותר. קיימים מגוון דרכים להעריך את רמת הסיכון, הבולטת שבהן היא בחינת היסטוריית המנייה לאורך ארוכות וניתוח ההתנהגות שלה במצבים מאתגרים בחברה, בענף, במדינה וכו'.
בניית תיק השקעות פסיבי היא אפשרות השקעה מומלצת עבור משקיעים שרוצים להשקיע בשוק ההון בצורה פשוטה, עם עלויות נמוכות וסיכון מופחת. עם זאת, חשוב לזכור שתשואות לא מובטחות, ותיק השקעות פסיבי עשוי להפסיד כסף.
בנוסף, חשוב לקבוע את גבולות הגיזרה שלנו ולפעול לפיהם באדיקות. אם ההפסד המרבי שאנחנו מסוגלים לספוג הוא 4% בשנה, אז במקרה שפוטנציאל ההפסד גבוה מהגבול המקסימלי, כדאי שנבצע התאמות והערכה מחדש.
